个人理财 模拟试卷 2026-09-24 第54套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 按照资本资产定价模型，假定市场平均收益率为14%，无风险利率为6%，如果某证券的预期收益率为18%，贝塔值为1.2... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 白先生为无住所个人，2021年在境内居住天数不满90天，2021年1月，白先生取得境内支付的股权激励所得50万元，... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 在财富传承的工具中，（）具有一方去世后，财产归另一方所有；不用遗产公证；简单易行等优势。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列投资品种中，比较适合作为子女教育筹划的投资工具的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 姚先生2015年Il月出版一本小说稿酬85000元，因大受欢迎而在12月份加印，并获得稿酬7000元，则该著作应缴... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 人寿保险包括（）等险种。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 由于行业持续扩张，市场面临竞争加剧，产品出现过剩现象，销售称为企业经营的关键目标，这是属于企业经营理念发展阶段的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 这辆车所需缴纳增值税组成计税价格为（）万元。（取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 建立以（）为导向，具备差异化产品和服务为核心竞争力的新一代零售银行，成为市场和银行自身的共同要求。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 投资者投资的资产品种很多，既买基金又买股票、国债，此时就应使用经过市场风险系数调整的超额收益，对应的是____指标... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 根据法律规定，继承从（）时开始。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 赵某拥有两处房产，一处原值80万元的房产供自己及家人居住，另一处原值60万元的房产于2008年12月出租给王某居住... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 资产配置在配置策略上不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 如果投资资产比率较低，其他类资产比率比较高，是缺乏投资观念或消费不合理的表现。因此投资资产比率应保持在（）以上，以... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 五支柱模式是世界银行倡导构建的多层次养老保险体系，下列选项中，不属于五支柱模式范畴的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 企业所得税中准予扣除的利息支出包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 遗产的形式包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于投资规划方案主要环节的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列对商业保险和团体保险的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 出现下列情况时，理财师需要与客户一起分析其影响和对策（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列属于自书遗嘱生效所包含的条件的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 系统性风险包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列属于机动车辆基本险的保险责任的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 遗产的分配原则包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 基金产品作为教育投资规划的工具，其优势有哪些？（） | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 解决养老金赤字是退休养老规划的核心。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补；下一纳税年度的所得不足弥补的，可以逐年延续弥补，但是延续弥补期... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 据美国《美国新闻及世界报道》刊登的the Rockeefeller Corporation of pittsbur... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |