个人理财 模拟试卷 2026-09-23 第55套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 不可以申请公众责任保险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列不属于我国法律规定的遗嘱形式的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 对家庭而言，（）应当作为主要的保障手段。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 假设金融市场上无风险收益率为2%，某投资组合的卢系数为1.5，市场组合的预期收益率为8%，根据资本资产定价模型，该... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 甲是一家公司老板，妻子是一名教师，甲夫妇有一个5岁的女儿。甲父已经过世，其母亲和哥哥生活在一起，在一次车祸中甲不幸... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 老张3年前买入当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22％。若该债券目前市... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | （）的保险关系产生于国家或政府的法律效力。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及（）都已明确的前提下进行的 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | （）是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组合、实施的一种保险。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 以下不属于狭义的薪酬的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | （）的公式为净利润/资产平均总额。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 通过公益性社会团体或者县级以上人民政府及其部门，用于《中华人民共和国公益事业捐赠法》规定的公益事业的捐赠，在年度利... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | （）是指一些单位或个人为避免承担损失，而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给领一下单位或个人去承担的一种风险... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 存货流动性将直接影响企业的流动比率，因此，企业特别重视对存货的分析。下列有关存货流动性的表述，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 准备的退休基金在投资中应寻求（）之间的平衡，选择合适的投资工具或投资组合。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 与传统的保险产品相比，投资连结保险具有（）的特点。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 偿债能力分析指标主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 根据资本资产定价模型，下列几项资产中，一定不在资本市场线上的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时注意的问题包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 机动车辆保险包括基本险和附加险两部分，其中，基本险包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 客户关系管理理念产生的社会原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列可能是财产保险的被保险人的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于偶然所得纳税的说法中，错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 对理财师的介绍，主要包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 理财规划服务是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |