个人理财 模拟试卷 2026-09-22 第56套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列不属于财富传承需求产生原因的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 根据经验法则，资产负债率超过（），对普通家庭而言属于偏高。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 14年后的美国硕士首年学费为（）万元。（答案取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 中小企业资金难题可以使用“开源节流”的手段，下列关于“开源节流”手段的认识，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 小王单位同事外出遇险，因医疗费用高昂，其生活困难，工会组织大家为该同事募捐以解燃眉之急，小王出了1000元，这部分... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 退休目标是指人们所追求的退休之后的一种生活状态。确定退休目标需要客户决定（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 总体而言，银行实施客户关系管理的最终目的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 某零息债券还剩3．5年到期，面值100元，目前市场交易价格为86元，则其到期收益率为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 银行从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，通常需要掌握两类家庭财务报表，分别是资产负债表和()。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 在行业或产品市场发展的初期，由于产品供不应求，因此扩大生产，提高产量称为企业经营的核心，这是属于企业理念发展阶段的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 境内某公司为其雇员（中国公民）代扣代缴个人所得税，2014年10月支付给陈生的不含税工资为4500元人民币，则该公... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 赵先生出租自有住房一套取得租金收入24000元。针对这笔收入赵先生应缴纳房产税（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 甲企业向乙企业买了一批货物，约定由乙企业负责运送，甲企业负责对货物投保，甲企业根据约定与某保险公司签订了保险合同。... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 丙单位应为李小姐提供的主持服务预扣预缴个人所得税()元。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 理财经理告诉吴先生，人寿保险有普通型人寿保险和新型人寿保险，下列属于普通型人寿保险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 转继承与代为继承的区别（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 关于客户关系管理的定义，下列说法中正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 一份专业理财规划书一般由以下几方面的内容构（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 客户关系维护或营销要注意以下几（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 最大诚信原则要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 邓先生将自己使用不满5年的非营业性普通住宅转让给胡先生，房屋原值为80万。转让价格为100万，转让过程中邓先生要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财师客户关系管理的描述或定义，包含如（）的含义。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 对税收的内涵理解正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 从税制构成要素的角度探讨，利用税收优惠进行税务规划的方法中可利用的优惠要素（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 保险公司对家庭财产进行区分，将家庭财产分为一般可保财产、特约可保财产和不可保财产三类。下列属于可保财产的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补；下一纳税年度的所得不足弥补的，可以逐年延续弥补，但是延续弥补期... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 信用卡还款属于理财支出。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 企业年金养老计划属于养老保险体系中的第二支柱。（） | 判断题 | 1.0 |