个人理财 模拟试卷 2026-09-21 第57套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 评估风险管理效果是指对风险管理策略的（）及收益性情况的分析、检查、修正和评估。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 准备的退休基金在投资中应寻求（）之间的平衡，选择合适的投资工具或投资组合。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 随着通胀预期增加，客户找到理财经理小王，希望能够推荐一款具有抵御通胀影响的寿险产品，小王应推荐该客户购买（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 财富传承工具不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 投资性资产比率的参考值是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 个人对企事业单位承包、承租经营后，工商登记改为个体工商户的，应（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | （）不属于普通家庭的债务类型。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列关于合法收入的表述错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 罗先生的轿车同时购买了机动车商业第三者责任保险与机动车交通事故强制责任保险，下列说法错误的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 以下关于教育保险说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 根据国家法规要求，法定的企业职工退休年龄是男性年满（）周岁，女工人年满周岁。（） | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 根据中小企业主的人群分类特征，一般而言，(）类型的中小企业主经常与资金方打交道，对投资感兴趣，并精通投资，且通常具... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 教育储蓄按（）存款利率计息。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 假定教育成本的年增长率为4%，而教育资金的年回报率为7%，则教育投资的实际报酬率为（）。（答案取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 这辆车所需缴纳增值税组成计税价格为（）万元。（取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列选项中，属于日常生活支出的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 债务量化管理的重点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 理财师应如何做好超常服务（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 越来越多的家庭选择让孩子出国留学，主要原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 关于财富传承规划，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列属于投资性资产特点的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 保险公司对家庭财产进行区分，将家庭财产分为一般可保财产、特约可保财产和不可保财产三类。下列属于可保财产的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列对继承法中的扶养，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列属于法定继承的特征的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 投融资中的税收筹划，在债务方式的选择上，主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |