个人理财 模拟试卷 2026-09-20 第58套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 紧急准备金可以以（）个月的家庭月平均支出加上短期的大额资本支出为基数。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 自用性资产是客户用于（）的资产。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 制订教育投资规划的第一步是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列不适用于征收车辆购置税的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 目前，在我国现行的法律框架下，（）和（）是遗产继承的两种重要形式。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列关于教育保险的说法，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | （）反映了企业的整体获利水平，比例越高，说明企业创造价值的能力越强。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 资产配置方面，下列指标中可以反映资产实际变现能力的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 进入2022年后，王女士发现银行无论是网点还是手机APP都无法购买到保本理财产品，其原因是受（）影响。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 根据3%的增长率，4年后本科学费生活费将需要（）万元。（答案取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 根据最新的个人所得税规定。如果2022年2月罗先生取得2021年的年终奖，则下列说法错误的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 从2012年起，李某开始每年为他的家用汽车投保一年期、保额10万元的汽车财产险。在2014年2月，李某将汽车转手卖... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 理财师建议张女士采用基金定投的方式为其儿子筹备学费。下列属于基金定投好处的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | （）不属于普通家庭的债务类型。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 关于定额给付型医疗保险的保险给付金额，下列表述正确的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 关于家庭债务管理状况的分析，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 理财支出包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 客户关系维护或营销需要关注哪些方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 综合理财规划中，家庭资产配置的主要类别包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财师为客户制定家庭财务保障规划包（）步骤。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 按照风险可否分散，可将风险分为系统性风险和非系统性风险。下列属于非系统风险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于家庭结余的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 李林的儿子李金于2010年去世，且去世前未留有遗嘱，依照法定继承顺序，对于李金的遗产，下列能够成为第一顺序继承人的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 企业年金养老计划属于养老保险体系中的第二支柱。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |