个人理财 模拟试卷 2026-09-18 第60套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 多选题 10 · 判断题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 关于人寿保险在财富传承中作用的表达错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 教育储蓄按（）存款利率计息。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 以两个或两个以上被保险人中至少还有一人生存为年金给付条件，且给付金额不变的年金保险为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 某客户每月税前收入10000元，扣除三险一金10%，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | （）属于增值性的自用性资产。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 王某（男）丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 在保险实践中，禁止反言主要用于约束（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 2015年，孙先生在朋友的建议下，为自己和妻子赵女士购买B联合保险产品，该产品规定联合投保人中只要有一个人生存，年... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 以下关于企业所得税优惠政策说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 祖父母、外祖父母属于第二顺序继承人，祖父母、外祖父母享有继承权，其继承方式不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列关于教育投资的特点说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 假设某资产组合的口系数为1.5，系数为3%，期望收益率为18%。如果无风险收益率为6%，那么根据詹森指数，市场组合... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 孙小姐为某企业员工，2013年和2014年月平均工资分别是9500元和10000元，2014年当地职工月平均工资为... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 某项资产组合由长期债券和股票构成。其投资比例分别为20%和80%。假设经济形势好的情况下，长期债券和股票收益率分别... | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列对有效集与最优投资组合的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 国家助学贷款实行的贷款方式（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 目前我国开办的家庭财产保险包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 一般来说，客户对退休后生活乐观估计的原因包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 债务量化管理的重点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 金融业营业额包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 我国的基本社会保险包括“五险一金”，下列选项中属于“五险”的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于税与费的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 银行存款、货币市场基金和短期国债属于固定收益类产品。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 附加险必须以购买主险为前提。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 避税筹划违背立法精神。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（） | 判断题 | 1.0 |