个人理财 模拟试卷 2026-10-17 第61套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | （）是理财规划中的一个非常核心的技能，并且它能够对客户的理财目标进行评估分析。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 如果平均负债利率高于基准贷款利率的（）以上，理财师需要提醒客户关注自己的财务负担。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （）是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组合、实施的一种保险。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 以下不属于企业经营理念的发展阶段的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 消费性负债占总负债的比例，通常被称为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 债券投资的风险包括利率风险、信用风险、汇率风险等。关于债券的利率风险，下列说法不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列关于定期寿险说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 对于建筑业，营业收入____万元及以上，且资产总额____万元及以上的为中型企业（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 在家庭财务状况信息的整理过程中，其他家庭信息的整理不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列关于中小企业资金筹集的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及（）都已明确的前提下进行的 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列项目中，在计算应纳个人所得税时实行加征的项目是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 进行技术分析的基础是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 理财规划的各部分是相互联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划的需要。比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | （）风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 除了基本社会养老保险之外，其他类型的社会福利还包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列教育投资规划的工具中，属于长期教育投资规划工具的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列对有效集与最优投资组合的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列对商业保险和团体保险的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时注意的问题包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 我国的基本社会保险包括“五险一金”，下列选项中属于“五险”的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 年金保险按照被保险人人数分类，可以分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 总分遗产税制度的代表国家是日本。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 据美国《美国新闻及世界报道》刊登的the Rockeefeller Corporation of pittsbur... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 由于行业持续扩张（包括新设企业），市场面临的竞争加剧，产品出现过剩现象，销售成为企业经营的关键目标，属于利润中心论。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |