个人理财 模拟试卷 2026-10-16 第62套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 23 · 中等 12
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列哪一项不是合格的投保人必需满足的条件?（） | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 感性消费的特征是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 公司年末会计报表上部分数据为：流动负债60万元，流动比率为2，速动比率1.2，销售成本为100万元，年初存货为52... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | （）是指企业可以关键人物的生命作为保险标的购买适当的人寿保险，指定企业本身为保单所有人和受益人，以此预防由于关键人... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：（1）收到外单位投资40万元存入银行；（2）... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 以下关于计算资金缺口说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 以下关于计算资金缺口说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 詹森指数、特雷诺指数、夏普比率以（）为基础。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 人寿保险包括（）等险种。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构（）的审核，并由该部门根据监管... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | （）是对企业、家庭或个人正面临的和潜在的风险加以判断、归类和对风险性质进行鉴定的过程。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | ( )一般为委托人(如家长)根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人(如信托机构)，受托人按照信托协议的约定为... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 教育储蓄是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。教育储蓄的存期分为（）年。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列不属于客户忠诚度衡量指标的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 某演员收到演出费20万元，则演出费收入应纳个人所得税额为（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 客户家庭收支和债务管理的相关信息包括在统计年度中（）等项目的信息。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于保险合同法律特征的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于代位继承和转继承的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 一个完整的退休规划，包括的内容（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于薪酬的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 税务规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为哪几类（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 满意的客户要成为忠诚客户需要满足的条件（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 注重品牌、式样等属于感性消费。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |