个人理财 模拟试卷 2026-10-15 第63套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列不属于李某法定继承人的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 在退休规划安排时，通货膨胀率（），所需筹备的养老金金额（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 资产配置在配置策略上不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 家庭收入的分类主要包括：工作收入、理财收入和其他收入。下列属于其他收入的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 理财规划书的法律声明文件中，对于理财顾问所给与的相关建议可能涉及的风险的声明中，没有涉及到的风险种类是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列关于信用期的制定的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 这辆车所需缴纳的增值税为（）万元。（取近似数值）（1分） | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 风险资产组合的方差是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 在客户关系管理中，客户的满意度取决于（） | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 2001年后，中国银行从以传统的存贷业务、被动服务为主向（）的管理模式转变。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 老张3年前买入当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22%。若该债券目前市... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列关于教育保险的表述，错误的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 某投资者正在考察一只股票，并了解到当前股市大盘平均收益率为12%，同期国库券收益率为5%，已知该股票的口系数为1.... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是（）题]。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 如果将β为0.75的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 税收筹划的主要原则（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 按照风险可否分散，可将风险分为系统性风险和非系统性风险。下列属于非系统风险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 理财师应如何做好超常服务（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 企业的资产负债率高于1，则说明该企业有可能（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 理财师客户关系管理的接触点管理就是根据客户的需求、偏好为客户提（）的金融服务。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 国家助学贷款实行的贷款方式（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 税收制度的法律层级包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列属于企业年金特点的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于我国各税收种类的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列选项中，属于狭义薪酬的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 避税筹划违背立法精神。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |