个人理财 模拟试卷 2026-10-14 第64套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 折价出售的债券的到期收益率与该债券的票面利率之间的关系是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 詹森指数能反映基金的超额收益情况，也是对基金经理的选股能力的一个检验。如果A基金的詹森指数为0.5，B基金的詹森指... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 追求过程及情感的满足感是客户消费观念发展（）阶段的特点。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 禁止反言的含义是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 以下各项中，（）不属于由于人身风险导致的财务风险。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 甲生前立了两份遗嘱：一份自书遗嘱，将字画交给自己的徒弟；后一份公证遗嘱，将住房送给自己的弟弟。甲的儿子对遗嘱有异议... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 根据（），职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（含视同缴费年限）满... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列不适用于征收车辆购置税的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列关于营业税应纳税额的确定，说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 一般情况下，如果在退休前，客户已经在旅游、外出就餐、打高尔夫等休闲娱乐事项上花费不菲，那么退休以后可能会花费（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 以下不属于补偿原则相关规定的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 2021年，某经销商进口3．0升名牌车，则该经销商在进口环节的税务成本不包括() | 单选题 | 1.0 |
| 14 | （）便于客户快速掌握理财规划书的整体架构和主要内容，也便于具体部分内容的查找。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 自用性资产是客户用于（）的资产。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 教育保险又（），是以为孩子准备教育基金为目的的保险。教育保险是储蓄性的险种，既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列关于我国各税收种类的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 行业分析的方法包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 客户投诉指责时自我调节的解压法（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于家族信托的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列属于普通意外伤害保险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 出现下列哪些情形，遗产中的有关部分按法定继承来办理（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 理财师帮助客户进行教育目标的分析，需要（）方面来对子女教育目标分析。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 理财师应该提醒家长在子女出国留学规划决策时关注哪些问题（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 避税筹划违背立法精神。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 财务自由度越接近“1”或者大于“1”，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越低。（） | 判断题 | 1.0 |