个人理财 模拟试卷 2026-10-13 第65套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在保险实践中，禁止反言主要用于约束（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 教育保险又称教育金保险、子女教育保险、孩子教育保险，是以为孩子准备教育基金为目的的保险。下列关于教育保险的说法，错... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列各项不属于保险人的法律特征的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 关于通货膨胀对养老规划的影响，一般而言，下列表述错误的是() | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 根据王先生每月增加2000元“退休金”的计划，其60岁退休时应额外储备养老金()万元。（答案取近似数值) | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 中小企业的财务分析师想了解和掌握一些基本财务比率。下列指标属于偿债能力分析指标的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 组合管理理论最早是由美国经济学家（）于1952年系统地提出的，他开创了对投资进行整体管理的先河。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 小王是一名销售人员，根据小王与公司签订的劳动合同，每月小王有3000元基本工资，月度绩效奖金，车补500元，特殊津... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金收益率与由（）得出的预期收益率之差来评价基金。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 在退休规划安排时，通货膨胀率（），所需筹备的养老金金额（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 甲乙是大学同学，毕业前两人偷偷办理结婚登记，后双方家长均表示反对，甲受不住压力自杀身亡。下列说法正确是是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 使投资者最满意的证券组合是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 资产收益率的计算公式为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 保险合同的特征包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 债务量化管理的重点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 中小企业财务分析的主要指标和方法（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 公积金贷款的优点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于客户所属生命周期的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列属于专业理财规划书应具备的主要特点的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 有效市场根据股票价格相关信息反映的范围不同，可以分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 在我国，遗产范围主要是生活资料，也包括法律允许个人所有的生产资料，这里的生产资料包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 在客户家庭财务状况收集过程中，信息收集来源和方法主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 人寿保险的功用特征（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 非居民纳税义务人是指在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人，承担无限纳税义务。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。（） | 判断题 | 1.0 |