个人理财 模拟试卷 2026-10-12 第66套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 多选题 10 · 判断题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 理财师在估测客户的保费负担能力时，可以通过（），掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 通过公益性社会团体或者县级以上人民政府及其部门，用于《中华人民共和国公益事业捐赠法》规定的公益事业的捐赠，在年度利... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （）主要包括学校学生贷款、国家助学贷款、商业助学贷款等。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 甲是一家公司老板，妻子是一名教师，甲夫妇有一个5岁的女儿。甲父已经过世，其母亲和哥哥生活在一起，在一次车祸中甲不幸... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 随着人口老龄化、就业方式多样化和城市化的发展，现行企业职工基本养老保险制度显现出一些与社会经济发展不相适应的问题。... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 假设李先生上年度平均月薪为10000元，其爱人李太太上年度的平均月薪为1500元，统筹地职工上年度月平均工资为40... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 艺术公司应为李小姐提供的咨询服务预扣预缴个人所得税()元， | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 根据国家统计局历次人口普查的统计，截至2010年，我国人口平均预期寿命达到74.83岁，比10年前提高了（）岁。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 一些非官方组织对中小企业的界定提出的特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 家庭收入的分类主要包括：工作收入、理财收入和其他收入。下列属于其他收入的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 固定收益证券的发行者不能按照契约如期如额偿还本金和支付利息的风险属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 净储蓄率衡量的是客户的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 根据“二八定律”，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 综合理财规划服务的主要特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列属于财产保险合同的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 退休养老的总供给包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 世界上的遗产税按课征方式可以划分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于遗嘱继承的表述，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 规定保险利益原则的原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 遗嘱的内容应包（）才能成立。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列关于有效市场理论的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 按照世界银行最新倡导，养老保险体系应具有五支柱模式。下列关于五支柱模式的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 目前我国实行社会统筹和个人账户相结合的运行模式的保险形式（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 一般而言，理财规划服务的对象是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 解决养老金赤字是退休养老规划的核心。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 避税筹划违背立法精神。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 企业年金养老计划属于养老保险体系中的第二支柱。（） | 判断题 | 1.0 |