个人理财 模拟试卷 2026-10-10 第68套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 遗嘱继承人放弃继承，其放弃继承的财产按照（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 保险人接受被保险人提出的委付，并按保险金额全数赔付后，依法对保险标的所取得的权利属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列关于共同保险的说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 投保人又称要保人，下列不是合格的投保人必须满足的条件的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 罗先生的公司为员工建立了企业年金，下列关于企业年金的说法中，错误的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 在过去的实务经验中，单纯地向客户介绍保险如何重要，如何“好”是不足以让客户认识到保险或财富保障规划的重要性的，因此... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列有关相互继承的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 行业分析的重要任务之一是（），进而在此基础上选出最具投资价值的上市公司。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 假定教育成本的年增长率为4%，而教育资金的年回报率为7%，则教育投资的实际报酬率为（）。（答案取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，其中不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 婚姻与当事人的（）有关。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 流动资金管理措施不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 在保险实践中，禁止反言主要用于约束（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 家庭资产负债表对家庭财务状况信息进行整理，主要反映（）的情况。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 国民经济中，中小企业在下列（）方面起着重要的作用。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列选项中，能体现退休养老规划重要性的有() | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 与社会养老保险相比，商业养老保险的特征（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 财富传承规划的要点包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列属于个人所得税应税所得项目的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 关于企业所得税，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列有关联合年金的表述，错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 教育保险又（），是以为孩子准备教育基金为目的的保险。教育保险是储蓄性的险种，既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内不超过500万元的部分，免征企业所得税；超过500万元的部分，正常... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 附加险必须以购买主险为前提。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 非居民纳税义务人是指在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人，承担无限纳税义务。（） | 判断题 | 1.0 |