个人理财 模拟试卷 2026-10-09 第69套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在借贷金额方面，家庭债务管理力主（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列对于是否征收增值税的说法中正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 王某的养父母（收养关系成立）于2012年同时去世，留有遗产100万元，假设王某是唯一继承人。王某的亲生父亲于201... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 普通家庭的资产一般分为三类，其中不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”或拥有什么样的资源是对客户（）的了解。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 退休养老规划是理财规划中不可或缺的重要组成部分，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 目前，在我国现行的法律框架下，遗产继承的两种重要形式分别是______和______。（） | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 理财师为客户制定退休规划时，下列步骤中需最先开展的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 在资本定价模型下，投资者甲的风险承受能力比投资者乙的风险承受能力强，则（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 某投资组合是有效的，其标准差为18%，市场组合的预期收益率为17%，标准差为20%，无风险收益率为5%。根据市场线... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | （）是是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 投保人又称要保人，下列不是合格的投保人必须满足的条件的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 全生涯现金流量模拟主要反映了（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 自由结余占（ ）的比率过高，往往体现出较低的理财积极度。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 制定退休规划应该包括哪些步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的教育贷款政策主要包括哪些形式（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于综合理财规划服务特征的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列属于商业保险的基本原则的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 一般而言，在下列的支出项中，调整比较灵活，弹性较大的支出项（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 节税筹划的特点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 全生涯财务状况模拟仿真包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 利润分配中的税收筹划原则是要使得扣除所得税后的净利润最大化，可以（）方面考虑。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 退休养老规划的重要性主要体现在（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补；下一纳税年度的所得不足弥补的，可以逐年延续弥补，但是延续弥补期... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 注重品牌、式样等属于感性消费。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（） | 判断题 | 1.0 |