个人理财 模拟试卷 2026-10-08 第70套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 多选题 10 · 判断题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 当PMI大于（）时，说明经济在发展。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | （）是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄，是一种专门为学生支付非义务教育... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 已知无风险资产的收益率为6%，市场组合的预期收益率为12%，股票A的β值为0.5，股票B的β值为2，则股票A和股票... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 2/3的客户离开商家是因为得到的（）不够。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | （）是检验客户家庭资产流动性的最主要的指标。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三种贷款利息的说法，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 按照生命周期理论，吴先生家庭属于成长期，其重点配置保险险种最合理的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 严先生转让一项专有技术，获得特许权使用费Io万元，则这笔特许权使用费的应纳个人所得税额为（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 2014年7月1日开始实施的（）中规定：“事业单位及其工作人员依法参加社会保险，工作人员依法享受社会保险待遇。”这... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 假设李先生上年度平均月薪为10000元，其爱人李太太上年度的平均月薪为1500元，统筹地职工上年度月平均工资为40... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 万先生购买了机动车辆损失险，不计免赔。一次不小心将车灯撞坏，且在车上留下了划痕。保险公司花了500元给万先生修好了... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 家庭结余的支配项目包（）两大类。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 利用优惠政策筹划法，是指纳税人凭借国家税法规定的优惠政策进行税务规划的方法。从总体角度来看，利用优惠政策筹划的方法... | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 在家庭财务现状分析中，对于涉及到的不同指标的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于财务分析指标计算的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 按照保险金给付条件的不同，普通型人寿保险可分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 制定退休规划的流程包括的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 在制作家庭资产负债表时，需注意以下几个方面的重（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 国民经济中，中小企业在下列（）方面起着重要的作用。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 从理论上来说，市场组合M不仅有普通股资产构成，还包（）等其他资产。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于制定退休规划的说法中，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 据美国《美国新闻及世界报道》刊登的the Rockeefeller Corporation of pittsbur... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 财务自由度越接近“1”或者大于“1”，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越低。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |