个人理财 模拟试卷 2026-10-07 第71套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 赵权与程芳未结婚生下儿子赵申，赵申跟随母亲一起生活，下列说法正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 教育储蓄是国家特设的储蓄项目，它是以（）方式计息。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 一个投资组合风险大于平均市场风险，则它的口值可能为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是（）题]。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 资产配置中，战略性资产配置主要是指以（ ）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并长期保持不变。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 社会养老保险的目的是对劳动者退出劳动领域后的基本生活予以保障，这一原则更多地强调社会公平性。一般而言，低收人人群基... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 根据《企业年金试行办法》的规定，（）每年不超过本企业上年度员工工资总额的1/12。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 关于人寿保险在财富传承中作用的表达错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 在家庭财务状况信息的整理过程中，其他家庭信息的整理不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | （）是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 一般而言，在对客户进行家庭财务状况分析时，融资比例应控制在(）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 老张3年前买入当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22％。若该债券目前市... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 以下选项中，说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 在行业或产品市场发展的初期，由于产品供不应求，因此扩大生产，提高产量称为企业经营的核心，这是属于企业理念发展阶段的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 钱先生与太太今年均为39岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 影响行业兴衰的主要因素包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列关于代书遗嘱和录音遗嘱的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于客户在进行家庭收支管理时，应遵循的原则的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 一名专业的理财师制定的退休规划包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 家庭生活支出中的专项支出包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的，其中包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列属于综合理财规划服务的主要内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 利用优惠政策筹划法，是指纳税人凭借国家税法规定的优惠政策进行税务规划的方法。从总体角度来看，利用优惠政策筹划的方法... | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 如果CAPM模型成立，那么，下列说法中正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列属于团体保险的特征的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（） | 判断题 | 1.0 |