个人理财 模拟试卷 2026-10-06 第72套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 多选题 10 · 判断题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 詹森指数能反映基金的超额收益情况，也是对基金经理的选股能力的一个检验。如果A基金的詹森指数为0.5，B基金的詹森指... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 某债券面值100元，每半年付息一次，利息5元，债券期限为5年，若一投资者在该债券发行时以118.66元购得，则其实... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 对普通家庭而言，资产负债率超过（）就属于偏高了。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 某零息债券到期期限5年，相对于普通5年期附息债券，其利率风险（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况，小王的最优建议是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列关于遗产处理方式的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 2002年1月王先生购人某债券，在随后的一年中，市场利率持续大幅上升。2003年1月王先生因急需现金将持有的债券以... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列不属于教育投资规划的流程步骤的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计发月数所依据的因素不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 在做养老规划时，理财师向罗先生介绍了缴费确定型与待遇确定型企业年金在缴费方式、风险承担、养老金权益积累等方面的区别... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 顾先生是一家投资公司的经理，他本月工资收入50000元，其应纳税额为（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 兄弟姐妹是遗产继承的法定继承人。依据《继承法》第十条的规定，作为法定继承人的兄弟姐妹不包括( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 债券投资的风险相对较低，但仍然需要承担风险。其中（）风险是债券投资者面临的最主要风险之一。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 《企业所得税》自（）年起施行。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 一个完整的退休规划，包括的内容（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 偿债能力分析是指企业偿还到期债务的能力，在偿债能力指标分析中，速动比率描述正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 学生贷款偿还的形式主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 制定退休规划的流程包括的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 与传统的保险产品相比，投资连结保险具有（）的特点。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 风险管理的基本程序包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 从税制构成要素的角度探讨，利用税收优惠进行税务规划的方法中可利用的优惠要素（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 投资的目的可以分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 退休养老规划的重要性主要体现在（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补；下一纳税年度的所得不足弥补的，可以逐年延续弥补，但是延续弥补期... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 对于理财目标而言，所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 死亡保险是以保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 解决养老金赤字是退休养老规划的核心。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 由于行业持续扩张（包括新设企业），市场面临的竞争加剧，产品出现过剩现象，销售成为企业经营的关键目标，属于利润中心论。（） | 判断题 | 1.0 |