个人理财 模拟试卷 2026-10-05 第73套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 多选题 10 · 判断题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | （）是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 理财规划师一般会要求客户考虑准备（）以上的家庭预备金，以应付紧急情况的现金流支付需求 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 李某在某保险公司为其名贵手表投保，在保险合同履行过程中，李某为了尽快获取保险金，谎称其手表被人偷走，请求保险公司给... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 今年5月，张先生与唐小姐结婚后，张先生为唐小姐购买了一份保额为50万元的人身保险，受益人未定，张先生、唐小姐的父母... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 财政政策不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | （）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群，一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受，这是处于客户关系管理在中... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 理财规划书中的投资规划建议不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 收入结构的分析通常能显示一个家庭的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 根据经验法则，资产负债率超过（），对普通家庭而言就属于偏高了。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 我国的企业年金运营采用（）的基本框架，由企业年金基金受托人、账户管理人、投资管理人和托管人的多元化主体共同管理。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 甲有三个儿子，妻子尚在，甲死后留下房屋8间，在没有遗嘱和其他特殊情况之下，甲的妻子可以分到房屋（ ）间。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列关于法定继承关系的说法，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 负债结构分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 客户投诉指责时自我调节的解压法（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于家庭资产负债表中投资性资产的内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 在我国，遗产范围主要是生活资料，也包括法律允许个人所有的生产资料，这里的生产资料包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 按照资金来源划分，个人住房贷款包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 基本面分析主要包括宏观层面分析、产业层面分析和公司层面分析。下列关于宏观分析，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 家庭债务管理中，关于借贷活动的决策，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 以下关于家庭债务管理状况的分析正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列指标中，属于收支结余方面涉及的指标的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 企业经营中的税收筹划措施包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 总分遗产税制度的代表国家是日本。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 由于行业持续扩张（包括新设企业），市场面临的竞争加剧，产品出现过剩现象，销售成为企业经营的关键目标，属于利润中心论。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。（） | 判断题 | 1.0 |