个人理财 模拟试卷 2026-10-04 第74套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | （）是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列关于教育投资的特点说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 遗嘱见证人是证明遗嘱真实性的第三人。下列人员可以作为遗嘱见证人的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 投资性负债占总负债的比例通常被称为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 干燥的气候是森林大火的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列王女士的收入中无需进行2021年汇算清缴的是()， | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 从特雷诺指数角度研究X基金，下列表述正确的是()． | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 遗产必须符合的特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 货币政策调节的对象是货币供应量，具体表现不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 通过背景资料信息，罗先生家庭的存款属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列不属于国家助学贷款基金允许使用的范围的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 在各大基金评级机构上都能看到夏普比率的相关资料，如果A基金的夏普比率为0.5，而B基金的夏普比率为0.7，则下列判... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 全部流动资产对流动负债的比率是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 在保险责任、保险期限、保险金额均相同的条件下，如果采用分期缴费的方式，缴费年限越短，每期缴纳保费越____，各期缴... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 教育资金的来源包括客户自身拥有的资产收入、政府或民间的资助，还包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 小王和妻子现卖出10年前在北京购置一处房产，因房屋价格上涨获得的盈利属于（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 理财师日常工作中进行客户关系管理的内容包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 教育保险又（），是以为孩子准备教育基金为目的的保险。教育保险是储蓄性的险种，既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 在综合理财规划服务中，家庭资产配置的主要资产类别为（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 理财师可以了解客户的基本情况主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 属于中小企业融资方式的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 精明生意人一般具有哪些特点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 企业职工基本养老保险制度的资金筹集来源中最为重要的来源（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于代位继承和转继承的说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 非居民纳税义务人是指在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人，承担无限纳税义务。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 信用卡还款属于理财支出。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 注重品牌、式样等属于感性消费。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（） | 判断题 | 1.0 |