个人理财 模拟试卷 2026-10-03 第75套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 教育储蓄是国家特设的储蓄项目，它是以（）方式计息。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列关于国家助学贷款的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 客户的消费观念经历的阶段不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 根据（），职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（含视同缴费年限）满... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 孙先生与张女士均为外企职员，夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 某演员收到演出费20万元，则演出费收入应纳个人所得税额为（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 小崔，某企业普通职员，目前没有投保任何商业保险，并于去年购置了一处房产，于今年3月完婚，目前无子女。则在以下保险产... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 某投资者正在考察一只股票，并了解到当前股市大盘平均收益率为12％，同期国库券收益率为5％，已知该股票的β系数为1．... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 耿某结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月时，其妻张某因病失去劳动能力而又无生括来源，此时耿某应当（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 未雨绸缪，尽早开始储备养老金，体现了退休规划的（）原则。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 遗产的特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列不属于评估风险管理效果这一工作包括的内容的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 以下不属于中小企业理财的特点的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 资产配置策略的分类依据不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 公司分析主要是利用公司的历年资料对（）进行详细分析。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列选项中，适用0.001印花税税率的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 企业销售中的税收筹划主要表现在哪些方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 出现下列哪些情形，遗产中的有关部分按法定继承来办理（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 根据国际惯例，下列说法中正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 员工薪酬与退休规划有着紧密关系，主要表现在哪些方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列属于基金产品的优势的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 理财师的服务是“持续”的且服务方式是多样的，下列选项中属于理财规划服务的内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于基本养老保险金的资金筹集的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 总分遗产税制度的代表国家是日本。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 财务自由度越接近“1”或者大于“1”，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越低。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 附加险必须以购买主险为前提。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 银行存款、货币市场基金和短期国债属于固定收益类产品。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |