个人理财 模拟试卷 2026-10-02 第76套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列选项中影响退休规划的因素有（）。 （1）退休年龄 （2）性别差异 （3）通货膨胀率 （4）子女受教育程度 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列不属于我国法律规定的遗嘱形式的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | Y基金夏普比率是0．9，Z基金夏普比例是0．3，理财师从夏普比率角度应该向客户推荐()。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 公司年末会计报表上部分数据为：流动负债60万元，流动比率为2，速动比率1.2，销售成本为100万元，年初存货为52... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 根据我国有关规定，一般而言，营业收入规模()的企业属于中小企业。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 赵先生出租自有住房一套取得租金收入24000元。针对这笔收入赵先生应缴纳房产税（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 一般而言，在客户关系管理中，客户投诉的最根本的原因是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 王先生的团体定期人寿保险合同的双方当事人是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列关于罗先生家庭资产负债情况的说法，正确的是()。(答案取近似数值) | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 财富传承最常见的方法是（） | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 理财规划建议书的主要内容不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 某客户每月税前收入10000元，扣除三险一金10%，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 张先生认购某面值为100元的5年期附息债券，若债券的票面利率与到期收益率均为10%，则债券现在的价格为（）元。（计... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列对有效集与最优投资组合的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列属于基金产品的优势的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于综合理财规划服务的主要内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 越来越多的家庭选择让孩子出国留学，主要原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列各项中，属于房产税征收范围的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 人寿保险的功用特征（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 财富传承规划的主要内容包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 与在国内读书相比，出国留学的费用庞大。下列属于出国留学的费用的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 家庭财务现状分析主要包括（）的内容。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列属于遗产必须具有的特征的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |