个人理财 模拟试卷 2026-10-01 第77套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6%... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列关于法定继承关系的说法，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 理财经理告诉吴先生，人寿保险有普通型人寿保险和新型人寿保险，下列属于普通型人寿保险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 孙先生与张女士均为外企职员，夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 理财师在为客户进行投资规划前，首先要了解客户的风险属性，判断客户的风险属性，要将（）与风险容忍态度两者综合考虑。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 偿付比率反映的是偿债能力的高低，和资产负债率的功能一致，一般在（）以上为宜。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 以下不属于忠诚客户的特点的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | （）是课税对象的具体项目，它具体地规定一个税种的征税范围，体现了征税的度 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列关于应收账款周转率的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列对保险产品的配置原则问题，说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列不需要有两个以上见证人在场见证的立遗嘱方式是（） | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 客户对保险“禁止反言”的原则通常很难理解，保险公司在解释这一概念时应注意强调这一原则在保险实践中主要用于约束（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 评估风险管理效果是指对风险管理策略的（）及收益性情况的分析、检查、修正和评估。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 除设立遗嘱的方式外，理财师还介绍了家族信托的财富传承方式，下列关于家族信托表述有误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 关于人寿保险在财富传承中作用的表达错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 基金产品作为教育投资的工具，具有的品种选择较多，一般分（），能够满足不同类型客户教育投资规划需求。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 在客户家庭财务状况收集过程中，信息收集来源和方法主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列属于国家助学贷款的原则的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 企业理财的主要目标包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列属于人身保险的有() | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 提供优异的客户服务，需要做（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 客户可以根据自身教育规划需求选择投资基金（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 在遗嘱继承中，出（）所述情形时，有关部分按法定继承办理。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |