个人理财 模拟试卷 2026-09-30 第78套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 某女士持有一张面值为1000元的债券，价格为1014元，票面利率6%。则该债券的即期收益率约为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 继承开始的时间就是继承发生效力的时间，继承开始的时间应是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 比较来看，定期寿险对以下（）人群是最必要和合适的保险产品。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 甲乙未结婚生下儿子丙，丙跟随母亲一起生活，下列说法正确是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6％的平衡基金，则10年后张云筹备的... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 短期教育投资规划工具包括学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款。下列关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | （）就是要在了解客户的基础上，根据客户的需求、偏好为客户提供标准化、精细化和个性化的金融服务。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 增值税实施细则规定，增值税的基本税率是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 信用期的制定需要考虑赊账企业的信用标准，一般通过“5C”系统进行，下列不属于“5C”系统的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 在6%通胀率的影响下，现在10000元的购买力水平，20年后该笔费用要高达__元才能具备同样的购买力水平。同样，现... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 从事工业、手工业所取得的收入应按照（）项目计征个人所得税。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 制定退休规划应该包括哪些步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 根据理财规划服务包含的内容范围划分，理财规划服务可以分为（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 属于中小企业融资方式的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 教育保险又（），是以为孩子准备教育基金为目的的保险。教育保险是储蓄性的险种，既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 人寿保险的功用特征（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 一般来说，客户对退休后生活乐观估计的原因包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 李先生2021年3月取得劳务报酬收入3000元，稿酬收入2000元，5月取得劳务报酬收入30000元，特许权使用费... | 多选题 | 1.0 |
| 23 | “有限套利”理（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 关于家庭收支状况的分析，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列对影响债券价格波动性的因素的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 非居民纳税义务人是指在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人，承担无限纳税义务。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 解决养老金赤字是退休养老规划的核心。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 不要把鸡蛋放在同一个篮子里体现的是风险选择原则。（） | 判断题 | 1.0 |