个人理财 模拟试卷 2026-09-29 第79套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 保险公司一般不接受以会计账册为标的物的投保，其原因在于所有人在会计账册上所具有的利益是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 从时间跨度和风格类别上看，（）进行较长的投资期限的资产配置。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 投资规划方案包括了三个主要环节，其中不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 基础养老金由当地上年度在岗职工月平均工资和（）共同决定。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 薛女士投资于多只股票，其中20%投资于A股票，30%投资于B.股票，40%投资于C股票，10%投资于D股票。这几支... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 通过全生涯模拟仿真获得“客户实现人生不同阶段的目标所需要的投资报酬率”，即（），这是客户达成理财目标所需要的最低报酬率。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 在征税的过程中主要体现了税收的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计发月数所依据的因素不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 留学贷款不能用于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 已知某市场上股票型基金的期望收益率为10%，债券型基金的平均收益率为5%，投资者王先生的期望收益率为8%，若选择以... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 投资和资产配置方面涉及的指标包括投资性资产比率、可配置型投资性资产比率、资产负债结构、资产配置状况、融资率、风险属... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 家庭收入的分类主要包括：工作收入、理财收入和其他收入。下列属于其他收入的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列客户消费观念阶段与其价值标准，对应正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 如果风险的市值保持不变，则无风险利率的下降会（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 以下不属于其他类型的单位福利的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列对常用技术分析方法的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于信用标准中“5c”系统的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 全生涯财务状况模拟仿真包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 一个家庭决定送子女出国留学时，理财师应提醒家长关注的问题有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财师可以了解客户的基本情况主要（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的教育贷款政策主要包括哪些形式（ ） | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于税负转嫁的表述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于企业投融资中的税收筹划的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补；下一纳税年度的所得不足弥补的，可以逐年延续弥补，但是延续弥补期... | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 以录音形式立的遗嘱，应当有三个以上的见证人在场见证。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 教育金保险在一定程度上能抵御通货膨胀的影响。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与... | 判断题 | 1.0 |