个人理财 模拟试卷 2026-09-26 第82套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 与其他的家庭理财计划相比，子女教育金要事先进行规划，下列选项中错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 企业所得税纳税申报，自月份或者季度终了之日起（），向税务机关报送预缴企业所得税纳税申报表，预纳税款。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在借贷金额方面，家庭债务管理力主（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 遗嘱见证人是证明遗嘱真实性的第三人。下列人员可以作为遗嘱见证人的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列不属于退休养老金的主要投资方式的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 学生贷款是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间费用的全日制本、专科在校学生提供的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6％的平衡基金，则10年后张云筹备的... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 自用性负债比率（）表现出客户家庭的财富积累情况。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | X实际收益率为0.12，贝塔值是1.5。无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.12。根据资本资产定价模型，这... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | （）是指为员工完成基本工作技能/能力而支付的稳定性现金报酬。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，确定计发月数所依据的因素不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | （）是整个理财规划服务的根本。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 继承开始的时间就是继承发生效力的时间，继承开始的时间应是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 投保人不得对（）投人身保险。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列关于家族信托的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列选项中关于机动车辆基本险的保险金额，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于技术指标分析的说法，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 退休养老需要的费用受（）影响。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列属于风险的组成因素的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财规划书的实用性是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 一般来说，客户对退休后生活乐观估计的原因包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 家庭收支管理状况的分析包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 企业所得税中准予扣除的利息支出包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 财务自由度越接近“1”或者大于“1”，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越低。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（） | 判断题 | 1.0 |