个人理财 模拟试卷 2026-09-23 第85套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列不属于个人所有财产的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 基金由（）及其投研团队管理，客户只要根据不同类型基金的收益与风险特征选择适合自己的产品，不需要关注具体买卖什么股票... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 理财师客户关系管理的前提和基础是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 王某意外死亡，没有立下遗嘱，留下300万的遗产，妻子有固定工作，母亲由哥哥一家照顾，王某还有一个五岁的女儿，如果你... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 消费性负债占总负债的比例，通常被称为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | （）是指为员工完成基本工作技能/能力而支付的稳定性现金报酬。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 刘明强今年65岁，立下遗嘱：“大女儿读完大学，已经找到工作，有固定工资收入。小儿子大专刚毕业，目前待业没有生活来源... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 在退休规划安排时，通货膨胀率（），所需筹备的养老金金额（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列人员可以作为遗嘱见证人的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 关于市场组合，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 对企业家庭或者个人正面临的或潜在的风险加以判断、归类，并对风险性质进行鉴定的过程是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列不属于保险的基本原理是（） | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列关于税收的特征的表述，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 教育储蓄不能用于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 关于赵先生的财产继承人，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 理财师在进行综合理财规划过程中，如发生下列情况，理财师应与客户及时分析其影响和对策的有() | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 现代投资组合理论的发展极大地改变了过去主要依赖基本分析的传统投资管理实践，使现代投资管理日益朝（）的方向发展。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于偶然所得纳税的说法中，错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 客户关系维护或营销需要关注哪些方面（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 我国发展家族信托的困境（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 基金产品作为教育投资规划的工具，其优势有哪些？（） | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 在我国，遗产范围主要是生活资料，也包括法律允许个人所有的生产资料，这里的生产资料包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列对投资规划相关定义的说法，不正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 根据资本资产定价模型，下列几项资产中，一定不在资本市场线上的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 资本市场线体现单个证券的预期收益与标准差（即总风险）之间的关系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 不要把鸡蛋放在同一个篮子里体现的是风险选择原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 纳税人延期缴纳本期税收并不能减少纳税人纳税绝对总额，但相当于得到一笔无息贷款，可以增加纳税人本期的现金流量。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 历年的净现金流可正可负，正数代表当年的结余金额，负数代表当年的收入不足以支付当年的支出，需要从自有性资产中支取。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（） | 判断题 | 1.0 |