个人理财 模拟试卷 2026-09-22 第86套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 按照法律规定，法定继承人中的子女不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 从2012年起，李某开始每年为他的家用汽车投保一年期、保额10万元的汽车财产险。在2014年2月，李某将汽车转手卖... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 不属于家庭财产保险中的不保财产的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 在进行子女教育规划时，下列选项中一般不将其计算在规划工具中的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 对家庭而言，（）应当作为主要的保障手段。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列关于财富传承规划基本概念的认识，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 根据“二八定律”，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 在合法、合理的情况下，使税务机关退还纳税人已纳税款而直接节税的税务规划方法是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 如果李某父亲先于李某去世，李某没有机会修改遗嘱，那么关于李某遗嘱中涉及他父亲的部分表述的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 以下选项中，不属于退休规划原则的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 理财师的客户关系管理是指收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有客户“接触点”，以使客户（）最大化... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 小王是一名销售人员，根据小王与公司签订的劳动合同，每月小王有3000元基本工资，月度绩效奖金，车补500元，特殊津... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列财产不能称为遗产的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 根据债券定价原理，如果某种息票债券的市场价格等于面值时，以下说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 半强式有效市场假说指所有的公开信息都已经反映在证券价格中，这些公开信息包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 国际上财富传承的工具有多种，关于它们各自的优劣势的说法错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 甲和乙领取结婚证但还没有举行婚礼，甲就意外死亡，此时，乙已经怀孕3个月，可以参加继承甲遗产的法定继承人有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 风险管理的技术可以分（）风险管理技术。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于税负转嫁的表述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于印花税的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 投资的目的包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列选项中，实行超额累进税率的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列属于客户接触点的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于契税的征收，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 风险因素是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 不要把鸡蛋放在同一个篮子里体现的是风险选择原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |