个人理财 模拟试卷 2026-09-21 第87套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 秦先生因心脏病突发被送入医院．留下了一份口头遗嘱，指定朋友小张作为见证人，将全部财产留给儿子秦峰。秦先生不治身亡，... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 詹森指数大于0，表明基金的业绩表现（）市场基准组合。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 学生贷款是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间的全日制本、专科在校学生提供的无息贷款。目前各高校学生贷款实际额... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 赵权与程芳未结婚生下儿子赵申，赵申跟随母亲一起生活，下列说法正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全的社会保险与公共医疗，他们还有一个1岁半的孩子，... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 家庭收入的分类主要包括：工作收入、理财收入和其他收入。下列属于其他收入的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 净储蓄率衡量的是客户的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 在借贷金额方面，家庭债务管理力主（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | （）是家庭教育理财规划的核心，通常由基本教育和素质教育组成。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6%的平衡基金，则10年后张云筹备的... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列关于近因的认定与保险责任确定的说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 詹森指数、特雷诺指数、夏普比率以（）为基础。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 在描述客户的需求和目标的时候，理财师应该（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列各项中，应缴纳消费税的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 利用优惠政策筹划法，是指纳税人凭借国家税法规定的优惠政策进行税务规划的方法。从总体角度来看，利用优惠政策筹划的方法... | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 关于客户关系管理的定义，下列说法中正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 关于家庭债务管理状况的分析，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 机动车辆保险包括基本险和附加险两部分，其中，基本险包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列属于团体保险的特征的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 企业职工基本养老保险制度的资金筹集来源中最为重要的来源（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 出现下列情况时，理财师需要与客户一起分析其影响和对策（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 从税制构成要素的角度探讨，利用税收优惠进行税务规划的方法中可利用的优惠要素（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 一般而言，保险金信托的功能及优势有() | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 可分得遗产的人的分得遗产的权利受法律的保护。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 总分遗产税制度的代表国家是日本。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |