个人理财 模拟试卷 2026-09-20 第88套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 遗产必须符合的特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列项目中，不允许抵扣进项税额的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 秦先生因心脏病突发被送入医院．留下了一份口头遗嘱，指定朋友小张作为见证人，将全部财产留给儿子秦峰。秦先生不治身亡，... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列不属于李某法定继承人的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | （）是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的的一种保险。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 客户关系管理最早发展的国家是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 由于教育投资周期较长，大额提取往往发生在后期子女读大学期间，有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时，... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | （）是财务分析最基础的内容，能迅速掌握中小企业的经营情况。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 如果股票A的投资收益率等于7%、9%、10%和12%的可能性大小分别为30%、40%、20%、10%，那么，股票A... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 在家庭财务状况信息的整理过程中，其他家庭信息的整理不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 理财规划是一项系统的专业化服务，尤其体现在（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 理财规划书的主要内容不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 通过全生涯模拟仿真获得“客户实现人生不同阶段的目标所需要的投资报酬率”，即（），这是客户达成理财目标所需要的最低报酬率。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 国内理财规划服务的发展尚在初级阶段，很多客户并不是为了理财规划服务而来，但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑，这... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 纳税人应当自转让房地产合同签订之日起（）内向房地产所在地主管税务机关办理纳税申报。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列关于我国养老保障制度的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 一般情况下，资产配置的过程包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列属于企业所得税纳税人的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 出现下列哪些情形，遗产中的有关部分按法定继承来办理（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 基金产品作为教育投资规划的工具，其优势有哪些（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 公司分析主要是利用公司的历年资料对（）进行详细分析。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 中小企业风险抵抗能力较弱的原因（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于债务管理中的主要相关指标，说法错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 属于中小企业融资方式的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 预期收益率的标准差越大，不确定性及风险也越大。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |