个人理财 模拟试卷 2026-10-17 第91套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列四项中不属于教育贷款形式的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：（1）收到外单位投资40万元存入银行；（2）... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列关于继父母子女关系和养父母子女关系的表述错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在做养老规划时，罗先生了解了养老目标日期基金产品。下列关于养老目标日期基金特点的说法错误的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 关于定额给付型医疗保险的保险给付金额，下列表述正确的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列关于营业税应纳税额的确定，说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三种贷款利息的说法，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 对中小企业的界定中，定性的指标不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 今年王先生和三名同事共同进行了一项课题研究，他们携成果参加科研比赛，获得了二等奖，获奖金共计10000元。每人平均... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 关于公积金个人住房贷款的说法，错误是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列关于遗嘱的有效要件表述不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 客户的消费观念经历的阶段不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 李先生本月工资、薪金收入4200元，国债利息收入500元，国家发行的金融债券利息收入400元，教育储蓄存款利息收入... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措，无疑需要理财师及时与之沟通、引导，具体来说理财师... | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 住房公积金贷款具有的特点（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 某企业决定在农村设厂，则该企业可以享受的税收优惠包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列属于银行差异化产品与服务策略的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列有关联合年金的表述，错误的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列信用和债务管理指标的计算公式正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 在评估风险管理效果工作中，其内容包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于家庭结余的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 某投资者投资了在上海证券交易的某企业债券，属于该类债券风险的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 对税收的内涵理解正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 解决养老金赤字是退休养老规划的核心。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 根据《社会保险法实施细则》，职工领取养老保险金的条件是：参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄，累计缴费年限（... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 据美国《美国新闻及世界报道》刊登的the Rockeefeller Corporation of pittsbur... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |