个人理财 模拟试卷 2026-10-13 第95套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 2002年1月王先生购人某债券，在随后的一年中，市场利率持续大幅上升。2003年1月王先生因急需现金将持有的债券以... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 教育储蓄按（）存款利率计息。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 在退休规划安排时，通货膨胀率（），所需筹备的养老金金额（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 资产配置中，战略性资产配置主要是指以（）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并长期保持不变。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 张先生夫妇投保了某夫妻同为被保险人和受益人的联合两全保险，关于该险种，以下说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 理财规划书中的投资规划建议不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 某零息债券到期期限5年，相对于普通5年期附息债券，其利率风险（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | （）是财务分析最基础的内容，能迅速掌握中小企业的经营情况。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 根据经验法则，资产负债率超过（），对普通家庭而言就属于偏高了。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列关于法定继承关系的说法，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列不属于退休养老金的主要投资方式的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 关于保险双方的权利义务，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 对企业家庭或者个人正面临的或潜在的风险加以判断、归类，并对风险性质进行鉴定的过程是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 客户贷款的年本息摊还额占年收入的比率是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 选择基金产品用于教育投资的优点不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列属于客户在进行家庭收支管理时，应遵循的原则的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 从理论上来说，市场组合M不仅有普通股资产构成，还包（）等其他资产。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 关于中小企业的特征，下列表述正确的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 保险合同的特征包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 一般情况下，资产配置的过程包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 关键人物的风险管理对策（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 保险适用的基本原则（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列属于综合理财规划服务的主要内容的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容包（）部分内容。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 凡在中华人民共和国境内从事生产、委托加工和进口应税消费品的单位和个人，为消费税的纳税人。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 代位继承只适用于遗嘱，不适用于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 广义的学历要求包括受教育程度、是否出国深造及学习时间。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。 | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |