个人理财 模拟试卷 2026-10-11 第97套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在借贷金额方面，家庭债务管理力主（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 政府鼓励企业设立企业年金制度，其特征不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （）是最为严格的遗嘱方式，更能保障遗嘱人的真实性。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 财产的种类不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列事件中，属于由非系统性风险造成证券价格变化的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | （）是家庭教育理财规划的核心，通常由基本教育和素质教育组成。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 从时间跨度和风格类别上看，（）进行较长的投资期限的资产配置。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 以下选项中，关于收支结余方面涉及的指标说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 教育储蓄的主要优点不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 某演员收到演出费20万元，则演出费收入应纳个人所得税额为（）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列投资品种中，比较适合作为子女教育筹划的投资工具的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列关于风险事故的说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 有经验的理财师在理财规划书上，通常都会用（）称谓客户，让客户感到很亲切。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 2014年A公司财务报表的部分信息如下：净利润300万元，销售收入2000万元，总资产平均余额1000万元，负债股... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 资产运营能力指企业资产及其组成要素在生产过程中的运营能力。分析指标主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 家庭结余的支配项目包（）两大类。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于税收优惠的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 就管理而言，从中小企业自身来看，中小企业面临着哪些问题（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 日常生活支出预算项目包（）的支出预算。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 投资规划方案制定的步骤包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列属于自书遗嘱生效所包含的条件的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于个人所得税说法中正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 税务规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为哪几类（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 遗嘱的内容应包（）才能成立。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 定额给付型医疗保险在理赔给付时，不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 总分遗产税制度的代表国家是日本。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。（） | 判断题 | 1.0 |