个人理财 模拟试卷 2026-10-10 第98套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 中小企业资金难题可以使用“开源节流”的手段，下列关于“开源节流”手段的认识，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 除设立遗嘱的方式外，理财师还介绍了家族信托的财富传承方式，下列关于家族信托表述有误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在2013年40余万的留学生中，前往美、英、澳、加4个国家的人数占了中国留学生总数的（）以上。除此之外，香港凭借其... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 陈某现有5栋闲置库房，房产原值为2000万元，将闲置的客房出租收取租赁费，年租金收入为200万元，库房出租一共应支... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 随着人口老龄化、就业方式多样化和城市化的发展，现行企业职工基本养老保险制度显现出一些与社会经济发展不相适应的问题。... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 李小姐听朋友说通过设立个人独资企业可以大幅度降低所得税率至5%以下，小王下列做法正确的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 理财师建议张女士采用基金定投的方式为其儿子筹备学费。下列属于基金定投好处的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 公司年末会计报表上部分数据为：流动负债60万元，流动比率为2，速动比率1.2，销售成本为100万元，年初存货为52... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | （）不属于普通家庭的债务类型。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 甲公司向乙汽车运输公司租入3辆载重汽车，双方签订的合同规定，3辆载重汽车的总价值为240万元，租期6个月，租金为1... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加（）岁为准。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 客户关系管理发展的历程为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 对于北京证券交易所，下列表述错误的是（)。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 风险容忍态度是指客户对风险所采取的主观态度，一般分（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 理财师为客户制定家庭财务保障规划包（）步骤。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于健康保险的表述，正确的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于税负转嫁的表述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 在保险活动中，规定最大诚信原则主要是由（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 英国家族信托业务的主要种类（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财规划书的最后部分是“附录”，主要包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 遗嘱是一种法律行为，只有具备法律规定的一定条件，才能产生法律效力。下列情况中（）会导致遗嘱无效或部分无效。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 专项结余包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于契税的征收，说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 通过目录对客户的信任表示感谢。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 银行存款、货币市场基金和短期国债属于固定收益类产品。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 契税实行地区差别比例税率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 解决养老金赤字是退休养老规划的核心。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 附加险必须以购买主险为前提。（） | 判断题 | 1.0 |