个人理财 模拟试卷 2026-10-08 第100套
| 所属考试 | 银行业专业人员(中级) |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 小李购买了某公司的终身寿险，终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都要支付死亡保险金。下列关于终身寿险... | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 2013年，A经销商进口了某3.0L排量的著名品牌进口车，该车关税完税价格约33.5万元，该销售商应纳消费税税额为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 普通寿险是需要终身缴纳保费的终身寿险。下列关于普通寿险说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 理财师建议李某订立遗嘱来做好财富传承，下列关于遗嘱的表达错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 假定一个市场组合在过去5年内的月平均收益率为14%，β值为1．0，且无风险资产的平均收益率为6%。则该市场组合的特... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 有经验的理财师在理财规划书上，通常都会用（）称谓客户，让客户感到很亲切。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | （）是指对风险发生的损失程度结合家庭财务的其他因素进行全面考虑，评估风险的危害程度，并决定是否需要采取相应的措施或... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | A购买了一套72平米的房子，假设房屋原价值为48万元，合理费用4.8万元，购房2年内以64万元出售给B，那么A转让... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 一般而言，在对客户进行家庭财务状况分析时，融资比例应控制在(）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列财产不能称为遗产的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 家庭教育理财规划的核心是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列关于税收的特征的表述，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 留学贷款不能用于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 理财师对基金投资风格进行分析，并每月为客户提供分析报告。这最不可能用的分析方法是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 行为金融学与传统金融学的差别在于，行为金融学利用了与投资者信念、偏好、决策等相关（）等领域的研究成果。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 利用优惠政策筹划法，是指纳税人凭借国家税法规定的优惠政策进行税务规划的方法。从总体角度来看，利用优惠政策筹划的方法... | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列对有效集与最优投资组合的说法，正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列属于团体保险的特征的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 如果CAPM模型成立，那么，下列说法中正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 关于财产与遗产的关系，下列说法正确的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 我国继承法法定继承人的范围包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列属于免征土地增值税的情形的（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 半强式有效市场假说指所有的公开信息都已经反映在证券价格中，这些公开信息包（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 全部损失保险金额等于或高于保险价值时，其赔偿金额以不超过保险价值为限；保险金额低于保险价值时，按保险金额赔偿。（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 银行存款、货币市场基金和短期国债属于固定收益类产品。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 不要把鸡蛋放在同一个篮子里体现的是风险选择原则。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 财富传承的时机是提升其以货币计价的财富转移的效率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 财务自由度越接近“1”或者大于“1”，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越低。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 注重品牌、式样等属于感性消费。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（） | 判断题 | 1.0 |