风险管理 模拟试卷 2026-10-14 第4套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列关于市场风险的说法，错误的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | ( )是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权入或金融产品持有... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 无论是监管当局对银行采取的监管措施，还是对于倒闭银行的接管方或清算人来说，被认可的风险缓释保单都需不规定（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 以下关于互换的说法，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 银 行的经营环境时刻都处在变化当中，或者说银行的外部环境存在很大的不确定性，但是不同银行受到的影响是不同的，这取决... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 商业银行某信用管理等级公司客户获得3年期贷款后，预计第一年、第二年、第三年出现违约的概率分别为0.4%、1.2%、... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 以下不是单币种敞口头寸的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 20世纪60年代，( )是华尔街的第一次数学革命的金融理论． | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 如果商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿，专项准备是3亿，特种准备是4亿，那么该商业银行当年的不良贷款拨备... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 压力测试是一以()为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的()事件情况下可能发生的损失。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 根据我国监管机构的规定，目前尚严禁( )直接投资股票市场。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列( )活动是在战略风险管理流程执行风险管理方案之后执行的。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 以下属于商业银行应高度重视的流动性风险管理要点的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列有关替代标准法的说法，正确的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | KPMG风险中性定价模型中用到的变量包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 风险迁徙指标衡量商业银行信用风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，包括( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 商业银行风险控制应实现的目标有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 风险管理与商业银行经营的关系包括( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 关于声誉风险，下列说法正确的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 商业银行对操作风险有关损失事件统计的内容应至少包含（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于风险监管的说法正确的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 风险评级的原则包括( )原则。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 在流动性风险管理中，商业银行不必考虑资金来源（例如存款）和使用（例如贷款）的同质性问题。 | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 资本规划采用滚动预测的方式，即每年重新开展一次对未来三年或五年的规划。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等干1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 留置与定金的担保方式是商业银行业务中普遍采用的担保方式之一。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 商业银行在计量资本充足率时，应当从核心一级资本中全额扣除商誉、其他无形资产项目（土地使用权除外），因为当银行遇到金... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 信贷资产证券化，是银行将已经存在的信贷资产集中起来并分档，对应不同档(信用等级)的资产向市场上的投资者发行不同收益... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 风险分散是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施，将风险分散给其他经济主体，由多主体共担风险的一种策略性选择。 | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 董事会、各级管理人员、战略管理／规划部门，以及法律／合规／内部审计部门对有效的战略．风险评估负有间接责任。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 商业银行不用表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 商业银行声誉风险管理政策中，不必进行定期的内部审计和现场检查。( ) | 判断题 | 1.0 |