风险管理 模拟试卷 2026-10-13 第5套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 内部控制是对风险进行( )的动态过程和机制。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列关于商业银行资本规划的表述，错误的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 严格按照1988年《巴塞尔资本协议》的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 市场风险存在于银行的交易业务和非交易业务中，分为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列关于商业银行国别风险的表述，最不恰当的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列关于违约与不良的判断正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列不属于作为测量出主权风险评级中决定因素的变量的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 巴塞尔委员会于2011年发布的《全球系统重要性银行评估方法及其附加资本要求》最终版文件规定，在认定全球系统重要性银... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 按照《巴塞尔新资本协议》的观定，（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 自2008年金融危机以来，系统性金融风险引起了广泛关注。下列关于系统性金融风险的影响，表述最不恰当的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 12 | （）是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 对于影响轻微的风险，战略实施方案应该( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 商业银行的零售存款通常被认为是（） | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 声誉风险与其他金融风险不同，进行独立的处理。它难以直接测算，并且很难与其他风险分离，因此，声誉风险对金融机构的生存... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 市场风险中的期权性风险包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 以风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了规划监管行动和风险评估，其... | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，这些假设可以是( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算清... | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 商业银行经营目标的矛盾有( ) | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 2004年中国银行业监督管理委员会制定并发布了《商业银行资本充足率管理办法》，对资本充足率的信息披露提出了具体、详... | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，关于这八大类风险的说法中，正确的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列可能对商业银行产生声誉风险的事件有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上提出的银行监管的具体目标包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 商业银行在设计市场风险限额体系时，应当综合考虑的因素有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 使用专家判断法、信用评分法、违约概率模型分析都能够直接估计出客户的违约概率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 投资者可以根据收益率曲线不同的预期变化趋势，采取相应的投资策略。假设目前收益率曲线是向下倾斜的，如果预期收益率曲线... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 相对于市场风险而言，信用风险具有数据充分和易于计量的特点。更适用于采取量化技术加以控制。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 业务外包的最终责任人是商业银行。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 远期产品通常包括即期外汇交易和远期利率合约。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 商业银行董事会通常指派专家小组负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 协方差可以用来度量不同随机变量的相关性，其取值范围为负无穷到正无穷。 | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 商业银行将在何种程度上以本币满足其外汇融资需求取决于其融资需求的规模、进入外汇市场融资的渠道，以及从事表外业务的能... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 储备资本要求旨在确保银行在非压力时期建立超额资本用于发生损失时吸收损失，可以增强银行吸收损失的能力。 | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券。（） | 判断题 | 1.0 |