风险管理 模拟试卷 2026-09-29 第19套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 23 · 中等 12
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | （）是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | ( )是指商业银行能够以较低的成本随时获得需要的资金的能力．B.负债流动性 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款损失准备不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列关于商业银行的风险管理模式的说法，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 商业银行完善的（）和有效的内部控制是有效防范和控制操作风险的前提。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的（）阶段。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 以下不属于市场风险的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 中国( )于2008年起陆续颁布了《巴塞尔新资本协议》相关执行指引。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | （）针对特定时段，计算到期资产(现金流出)和到期负债(现金流出)之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | （）是商业银行进行有效风险管理的最前端。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列属于操作风险外部风险指标的是（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 19流动性风险预警信号中的融资信号包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 在行业风险预警中，属于行业环境风险因素的有（??）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 商业银行发生声誉风险可能造成的后果是（） | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于风险预警方法的说法中，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列属于市场风险的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 当久期缺口为正值时，下列说法正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 商业银行的风险管理流程可以概括为（）四个主要步骤。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 关于风险与控制自我评估组成部分的分析，下列表述正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于久期缺口的说法，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 假设某企业管理层发生重大异常变动，导致原信用等级无法客观反映其信用风险状况，商业银行应重新评定该企业信用等级。 | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 违约风险既可以针对个人，也可以针对企业。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 用简化的方法计算期权敞口头寸时，持有期权的敞口头寸等于银行因持有期权而可能需要买入或卖出的每种外汇头寸的总额．( ) | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 上市公司治理目标是股东利益最大化。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 流动性缺口率不得低于10％。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 纵向一体化企业集团内部的关联交易主要只能通过上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，从而转移价格、换成利润。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 通常可以监测和识别的操作风险，与由此可能导致损失的规模、频率之间不存在直接关系，常常带有鲜明的个案特征。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 马柯维茨提出的均值方差模型描绘了资产组合选择的最基本、最完整的框架。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 运用最广泛、方法最成熟的损失事件数据方法被称为操作管理的三大基础管理工具。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 风险识别／分析是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的重要基础。（） | 判断题 | 1.0 |