风险管理 模拟试卷 2026-09-25 第23套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 以下不属于商业银行面I临的外部风险的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | X银行的风险经理内部测试有10道单项选择题，每题有4个选项，某位风险经理如果全靠猜测，至少答对9道的概率为（） | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 巴塞尔委员会于2015年7月公布的第四版《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，下列关于“三... | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 以下不属于战略风险评估的假设性条件的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以五年期以上固定利率的个人住房贷款为主，而资金主要来源于银行同资金市场的拆... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，正确处理投诉和批评有助于商业银行提高金融产品／服务的质量和效... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 在对外币的管理中，银行（ ）实施对每一种货币的流动性管理策略。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于损失计量还是用于验证，商业银行必须具备... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得()，比巴塞尔委员会的要求()个百分点。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列关于商业银行风险管理信息系统的表述，最不恰当的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列不属于银行风险监管指标监测评价原则的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 在《商业银行风险监管核心指标》中，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 操作风险损失数据的收集要遵循（ ）的原则。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 据《国际会计准则第39号》对金融资产的分类，按公允价值计价,但公允价值的变动不计入损益而是计入所有者权益的资产是(... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 情景分析中的情景可以（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 银行应围绕限额体系建立限额管理流程，让限额在管理中充分发挥风险刹车的作用。下列（）不属于流动性风险限额的管理流程。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 在风险缓释的处理中，质押的处理非常严格，属于现金类资产的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于操作风险计量方法的说法正确的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为的表现形式包括( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于负债流动性的说法，正确的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 风险计量模型的监督检查主要包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 一家商业银行发生流动性风险可能会连带着其他银行也发生流动性风险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 威廉．夏普提出的资产资本定价模型是在华尔街的第二次数学革命中提出的。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 假设目前收益率是向上倾斜的，如果预期收益率基本维持不变，则可以买入期限较短的金融产品。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 经济资本主要是用来抵御商业银行的预期损失的。（） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 合规风险是法律风险的一种重要表现形式。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 债项评级在本质上等同于贷款分类。() | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 一个债务人只能拥有一个债项评级。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 有效的战略风险管理应当定期采取从下至上的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的，以及长期目标，制订切实可行的实施方... | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要，充分考虑银行风险管理的组织分工和管理流程，结合银行的风险文化确定相... | 判断题 | 1.0 |