风险管理 模拟试卷 2026-10-12 第36套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 23 · 中等 12
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 商业银行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可以不包括（） | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（） | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列资本工具中，（）属于商业银行的其他一级资本。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性，可靠性，充分性和有效性进行独立的审查和评价... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 我国商业银行经过几年的管理实践，资产分类已经积累了一定的经验，普遍采取以国际会计准则和我国新的( )为基础，按照持... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 以下关于互换的说法，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般不包括( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 正常贷款迁徙率等于（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | （）是指债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 以下不属于系统安全的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 在国别风险管理中，当直接风险主体为空壳公司或SPV（特殊目的的载体），比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融中心或... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 贷款定价中的风险成本一般是指（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值... | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 在行业风险预警中，属于行业环境风险因素的有（??）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 商业银行对操作风险损失事件统计的内容应包括（） | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备的特征包括( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于战略风险管理的说法，正确的是( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 假设某中资银行在2006年购买了希腊国债，在2010年爆发的希腊债务危机中，该银行面临的主要风险有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算清... | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 银行风险管理流程包括的环节有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 内部资本充足评估报告的主要内容包括( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 上市公司治理目标是股东利益最大化。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要，充分考虑银行风险管理的组织分工和管理流程，结合银行的风险文化确定相... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 社会责任感是提高声誉、降低风险的“万能药”。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 商业银行声誉风险管理政策中，不必进行定期的内部审计和现场检查。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 以经济资本为基础计算的资本充足率，是监管当局限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具。（） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 保证这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 商业银行应当参照各业务部门经风险调整的收益率，审核和批准业务计划以及相应的资本分配方案。（） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 合规风险是法律风险的一种重要表现形式。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 一家商业银行发生流动性风险可能会连带着其他银行也发生流动性风险。（） | 判断题 | 1.0 |