风险管理 模拟试卷 2026-09-27 第51套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 利率互换发生的前提是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 内部控制是对风险进行( )的动态过程和机制。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 清晰的战略风险管理流程不包括（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 4 | ( )是通过对企业的经营成果、财务状况以及现金流量的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列法律法规或管理要求，不属于我国商业银行监事会履行职责的依据的是() | 单选题 | 1.0 |
| 6 | LCR本质上是一个流动性压力测试，隐含了一个短期的流动性危机情景。危机情景的时段长设置为未来（）日。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，错误的是( ) | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列关于贷款风险迁徙类指标的说法，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 商业银行应当对交易账户头寸按市值（ ）至少重估一次价值。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列属于商业银行风险管理的主要策略的有（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 根据我国监管机构和巴塞尔新资本协议的要求，商业银行可采用（）来计量市场风险资本。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 商业银行在进行操作风险与控制自我评估(RCSA)时,针对经营管理过程中本身所具有的风险,实施了旨在改变风险可能性和... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 根据《中华人民共和国刑法》的规定，（）是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 结算风险是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金，但另一方发生违约的风险。关于结算风险，下列说法不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 在风险评估时，商业银行通常使用标准化的原始数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的... | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列属于外包管理中董事会职责的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，“三道防线”指的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于线性回归模型的假设，表述正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 在流动性比例中，流动性负债包括( ) | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列指标中，属于市场风险压力测试中承压指标的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 记入交易账户的头寸应当具有明确的头寸管理政策和程序，包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于我国商业银行交易账户划分的政策和程序的说法，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 巴塞尔委员会规定成数因子的值不得低于2。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 敏感性分析是一种多因素分析法，情景分析是对单一因素进行分析。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 信贷资产证券化，是银行将已经存在的信贷资产集中起来并分档，对应不同档(信用等级)的资产向市场上的投资者发行不同收益... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 国际商业银行用来考量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是RAPN。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 市场风险既有系统性风险，又有非系统性风险。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 以批发性质资金来源为主的商业银行，其流动性风险相对较低。（） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务，债权人在主合同纠纷未经审判或仲裁前不可以要求保证人承... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 商业银行经济资本配置的作用主要体现在资产管理和负债管理。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 商业银行的信用风险经济资本主要用来抵御预期损失，预期损失越高，所需配置的经济资本越多。（） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 利用5年期政府债券的空头头寸为l0年期政府债券的多头头寸进行保值，当收益率曲线变陡时，该l0年期政府债券多头头寸的... | 判断题 | 1.0 |