风险管理 模拟试卷 2026-09-25 第83套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 国家风险是由（ ）引起的，超出了（ ）的控制范围。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列各项属于商业银行员工失职违规的是（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 经济资本主要用于规避银行的( ) | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 名义价值通常是指金融资产根据历史成本所反映的（ ）价值。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 以下不是信息披露的主要形式的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评判可用( )衡量，这些因素受信息需求分析和... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 借款人甲的内部评级1年期违约概率为0．01％，则其根据《巴塞尔新资本协议》定义的违约概率为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 巴塞尔委员会及中国银监会编写的《外汇风险敞口情况表》运用的外汇风险敞口头寸的计量方法是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | （ ）法主要是由业务主管或风险主管制定各个业务种类操作风险的代表性指标来监督日常经营活动的风险状况。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 《巴塞尔新资本协议》只对（ ）的定义作了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列关于风险管理策略的说法，正确的是( ) | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 公司治理是现代商业银行稳健运营／发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行控制操作风险的基石。商业银行治理结构中，。... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | （ ）是影响高负债经营的商业银行稳定性的直接因素。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | Y银行在其2020年度报告中披露，该行一天中99%的Var值为5000万元人民币，则下列解释正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 中国银监会评估国有商业银行和股份制商业银行的资产质量指标包括以下哪几项（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况．对银行机构风险状况的监管具体包括( ) | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 常用的风险识别与分析方法有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 为实现内部控制的上述目标，企业应当建立起包括（）等要素的内部控制体系。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 在风险评估时，商业银行通常使用标准化的原始数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的... | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 商业银行市场风险管理部门应运用有效的风险监测和报告工具，及时向高级管理层和交易前台提供有价值的风险信息，市场风险报... | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 商业银行贷款重组是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约引致的损失而对原有贷款结构进行调... | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 内部控制在商业银行风险管理中的作用体现在（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 关于商业银行声誉风险管理的方法，下列说法正确的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 流动比率高低与企业偿债能力成反方向变动关系。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 商业银行经济资本配置的作用主要体现为资产管理和负债管理。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 商业银行交易账户中的所有项目均应按历史成本计价。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 在设计资本充足率压力测试框架时，需要考虑具备较好的延伸能力，考虑银行单一风险压力测试的未来发展。 | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 在风险为本的持续经营监管框架中，以风险为本的现场检查是风险为本的监管最核心的步骤。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行保值，当收益率曲线变陡时，该10年期政府债券多头头寸的... | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 内部审计部门可以为商业银行提供最直接的第一手资料和记录。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 通过操作或服务的外包，也就相应转移了董事会和高管层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任．( ) | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 用简化的方法计算期权敞口头寸时，持有期权的敞口头寸等于银行因持有期权而可能需要买入或卖出的每种外汇头寸的总额．( ) | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 操作风险的三种计量方法在复杂性和风险敏感性上是逐渐减弱的。（） | 判断题 | 1.0 |