个人理财 模拟试卷 2026-10-01 第17套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 马斯洛需求从低到高五个层次分别是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | ()是影响货币时间价值的首要因素。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （ ）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 关于登载基金业绩说法正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | （ ）年出现了国内首个人民币结构性理财产品。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购，赎回或者转移申请的，作为下一个（）的交易处理，基金份额申购赎回价格为... | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 李先生和李太太一家的资产负债表中资产总额是1000000元，其中现金20000元开放式货币基金30000元，银行活... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 根据《中华人民共和国民法典》，个人理财业务中客户委托金融机构投资理财，客户和金融机构之间就形成了()关系。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 在假设年名义利率相同的情况下，投资者最有利的复利计息周期为()。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 风险最高的基础性金融产品是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列理财工具最适合于退休养老规划的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 理财师需要()为客户提供后续跟踪服务。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 一般来说，( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 在期数为5、利率为7%的情况下，普通年金现值系数为（）（答案取近似数值） | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除( )元费用后的余额。为应纳税所得额。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 投资另类理财产品的风险有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下列有关正直守信原则的说法正确的有() | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有()的行为。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 一位养老基金经理正在考虑三种共同基金。第一种是股票基金，第二种是长期政 ．府债券与公司债券基金，第三种是回报率为8... | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列表述中，属于金融市场主要特点的有() | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列关于理财顾问服务的说法，正确的是（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 理财师的职业特征包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 银行理财产品要素所包含的信息包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 货币市场基金的投资对象包括()。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 在快速加息周期里，投资者更宜选择一些期限较长的理财产品。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 债券市场通常被国民经济的“晴雨表”（） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的... | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 客户的年龄属于非财务信息。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 收益率是影响货币时间价值的首要因素（ ）。 | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 投资房地产需要承担经济周期性变动所带来的购买力下降的风险。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 各基金销售机构开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。() | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 理财资金可以参与新股申购。() | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 期初年金现值公式为PV＝C/r×[1－（1/1＋r）_t]×（1－r）。（） | 判断题 | 1.0 |