个人理财 模拟试卷 2026-09-28 第20套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10%，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金()元。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 理财资金可以投资于（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列关于房贷险的表述，正确的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 5 | （ ）出现了首个人民币结构性理财产品。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列不属于年金收付方式的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列关于凭证式国债的说法错误的是（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 投资基金的特点不包括（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 理财师进行财务规划的假设是（） | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 境内个人参与境外上市公司员工持股计划，认股期权计划等所涉及外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向（）申请获准... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列不属于投资管理风险主要来源的为（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | （ ）应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 刘君投资100元，如报酬率为10%，累计10年可积累多少钱?（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 一份专业的理财规划书本身没有意义，只有通过执行理财规划才能让客户的财务目标得以实现，为了确保理财计划的执行效果，理... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 投资规划的主要步骤有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 一般而言，按流动性从高到低顺序排列正确的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 银行个人理财从业人员的基本行为准则包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 政策性银行的基本特征包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 为客户财务分析建立的资产负债表中，资产包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 与货币市场相比，下列关于资本市场的表述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 间接融资市场上融资方式的特征包括()。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 商业银行有以下（ ）情形的，由中国银监会监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，... | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 根据衍生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品可以分为( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下面（ ）因素会对商业银行个人理财业务产生直接或间接的影响。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 财务安全是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。() | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 专业理财师的工作重心是投资顾问。() | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。() | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循存款自由、取款自愿、存款有息、为存款人保密的原则。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 按外汇买卖交割期的不同，汇率可分为短期汇率和长期汇率。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。() | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 《民法总则》以法人活动的性质为标准仅可将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 自然人的民事权利能力始于出生终于死亡。() | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况.并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 看涨期权的多方有权利在约定的未来时刻以一定的价格购买一定量的标的资产。（ ） | 判断题 | 1.0 |