个人理财 模拟试卷 2026-09-20 第28套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 中国特色社会主义法律体系，是以_____为统帅,以_____为主干,以_____为重要组成部分，由宪法相关法、民法... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是() | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 单个开放日基金净赎回超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是（）。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | ()靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 关于随机漫步理论，下列描述正确的是 （ ） | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 若一款外汇挂钩理财产品在投资期末，挂钩的外汇汇率超过预先设定的触及点，则获得当初双方所协定的回报率，则该合约属于()。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 张先生的一项投资预计3年后价值100000元，假设必要收益率是8%，按复利计算该投资的现值为（）元。（答案取近似值） | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 某项目初始投资100万元，共投资3年，贴现率为7%，未来3年的现金流为第一年回收30万元，第二年回收40万元，第三... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 银行理财产品宣传材料中应充分揭示产品风险，说明()投资情形。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 在股票下跌情况下结合金融衍生工具，下列投资方式中，最有利于帮助该投资者降低亏损的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 税收规划最有特色的原则是（ ），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 在资产证券化方面，基金子公司可以通过和银行合作来开展()的证券化。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 我国金融理财师的职业道德准则包括()。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 2006年以前，人民币理财产品主要是商业银行以银行间债券市场上流通的（ ）为收益保证，向个人投资者发行的理财产品。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | （ ）可以担任信托受托人。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列属于资本市场的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 代客境外理财产品具有的特点有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列关于内部报酬率的表述，错误的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下面属于非系统性风险的为（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 理财顾问服务是指商业银行向客户提供（)等专业化服务。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 按照投资性质不同，理财产品主要可分为（） | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 受托人利用信托财产为自己谋取的利益，所得利益归自己。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成正比，即保险金额越大，保险费率越高，保险期限越长，则... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，这个体现了理财顾问服务的专业性。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 客户用信用卡进行透支消费，由于没有付现金，因此增加了客户的净资产：如果用现金消费，则减少了净资产。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 留置权人无权收取留置财产的孳息。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 金融市场包括金融资产进行交易的有形市场，也包括无形市场。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 一个人的理财活动是走向社会后，从获得第一份工作开始的。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。() | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。() | 判断题 | 1.0 |