个人理财 模拟试卷 2026-09-18 第30套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 证券投资基金的收益来源不包括()。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至少包括一级至（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 在直接融资中，融资的风险由()独自承担。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 下列（ ）为可变现资产。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 将导致委托代理，法定代理或者指定代理都终止的情形是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 一般而言，下列关于理财行为对现金流净额影响的分析，不正确的有（） | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 张先生准备投资40万元到某理财型保险产品中，预期年化利率为5%，期限为3年。3年后获得的收益为()万元。(按年复利... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 张先生的一项投资预计3年后价值100000元，假设必要收益率是8%，按复利计算该投资的现值为（）元。（答案取近似值） | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、危害公众利益的，（ ）有权予以撤销。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 从今年开始起算，某人从第4年开始每年末投资2000元，连续7年，第10年末取出本息。假设年利率为10%，则相当于今... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 在我国，封闭式公募基金的分红方式为（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 商业银行下列做法不正确的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的 ( )充分分散。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 理财规划师语言交流中需要注意的问题有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 商业银行的组织形式包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列选项中，可以视为普通年金形式的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列属于客户定量信息的为（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 下列客户信息中属于财务信息的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额，下列选项... | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列政策中，会引起证券市场价格上升的是（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 理财目标确定必须遵循SMART原则，即()。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 计算普通年金现值的要素有（） | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。() | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度，所以可以用来衡量金融投资的风险。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 一个人的理财活动是走向社会后，从获得第一份工作开始的。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 一般而言，信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 个体工商户的生产经营所得按照企业所得税相关规定进行税收缴纳。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 一般而言，私募基金是指通过公开发行的方式向特定投资者、机构或个人募集资金，按照投资方和管理方协商回报进行投资理财的... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 金融市场中的无形市场，相对于有形市场交易时间较短，交易场所不固定。 | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况.并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 专业的理财规划都是长期性的。() | 判断题 | 1.0 |