个人理财 模拟试卷 2026-10-12 第66套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 根据《商业银行法》的规定，商业银行的主要经营业务不包括( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 信托的当事人不包括()。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | （）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 一般情况下，可转换债券的风险（） | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 教育规划包括客户自身教育规划和（）两种。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列理财活动中，可创造当期家庭现金流量净流入的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 在个人理财业务中，客户和金融机构之间形成了（）关系。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 张先生准备投资40万元到某理财型保险产品中，预期年化利率为5%，期限为3年。3年后获得的收益为()万元。(按年复利... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 在个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到()人。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 根据我国《证券投资基金销售管理办法》，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列关于货币型理财产品特点的说法中，正确的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷，下列销售行为中不合规的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 根据（ ）的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列各项中，不属于债券投资风险的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（ ）等。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 金融互换根据基础金融工具的不同，可分为（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 影响结构性理财计划收益率的金融市场因素包括（ ） | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 影响股票价格波动的微观因素有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括()。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 客户的收入会受到工资、奖金、利息和红利等项目变化的影响，考虑到各种因素的不确定性，银行从业人员在预测客户未来收入时... | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 在客户的理财目标中，财富分配的内容有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 小王于2009年1月购买了1万元的5年期国债，对此小王应考虑的风险因素包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于债券市场功能的说法，错误的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的远期的高。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。() | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。() | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 一个国家的政局动荡会影响到公司股价，这是股票的系统性风险，（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。() | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 因债务人不履行约定义务所带来的风险称为市场风险。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度，所以可以用来衡量金融投资的风险。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的... | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30日通知其他合伙人。() | 判断题 | 1.0 |