个人理财 模拟试卷 2026-10-06 第72套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷，下列销售行为中不合规的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 当商业银行设立分支机构时，下列说法正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列不属于银行业从业人员协助执行时应尽的义务是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 商业银行已经或者可能发生信用危机．严重影响存款人的利益时，中国银监会可以采取的处置方式是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 商业银行从事境内黄金期货交易业务，交易人员至少_______人、风险管理人员至少______人。() | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 风险承受能力最高的人群是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是（）。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 按照《中华人民共和国保险法》的规定，因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，（）应当承担... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 对于时下流行的“月光族”，最需要进行的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 结构类理财产品的风险评估主体不包括（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 客户信息可以分为定量信息和定性信息，下面属于定量信息的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 李小姐现有200万元，打算3年后凑足400万元首付买房，目前投入一款银行理财，年利率5%，按年复利计息，若想实现买... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（） | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 最低标准的失业保障月数是()个月。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列权利可以质押的包括()。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 根据基金投资对象的不同，可以将证券投资基金分为（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 银行开展银信理财合作，应当有清晰的战略规划，制定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过，同时遵守的规定包括()。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 下列（ ）为税收规划的基本原则。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 投资规划的主要步骤有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括()。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于利率的说法正确的是（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 了解客户、收集信息的渠道和方法有()几方面。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 关于私募股权投资基金，下列说法正确的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。() | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 一个国家的政局动荡会影响到公司股价，这是股票的系统性风险，（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 根据《物权法》规定，国家森林公园的所有权需依法登记。() | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 不能独立测算理财计划的收益率。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 退休规划的最大影响因素是工资薪金收入成长率与投资报酬率（ ）。 | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。() | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 电子式储蓄国债需开立国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。() | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 客户的风险认知度反映的是客户主观上对风险的基本度量，也是影响人们对风险态度的心理因素。 | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 中央银行参与短期政府债券二级市场交易的主要目的是获取投资收益。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 只要负债总资产比例不低于0．4，客户的财务状况就不会出现资产流动性不足的情况。（ ） | 判断题 | 1.0 |