个人理财 模拟试卷 2026-10-04 第74套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 以下不属于个人／家庭资产项目的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 金融市场可以按照（）分为一级市场、二级市场。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列哪个经济指标不能反映消费者的收入水平?（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 商业银行下列做法正确的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | （）是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同约定，负有支付保险费义务的人。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资（ ）元。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 中国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | （ ）是储蓄的动力，其后将由开源或节流产生储蓄。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 《基金法》的调整对象是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列关于风险控制计划的说法，不正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列关于证券组合风险的说法，错误的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 金融企业以客户为中心的经营、服务第一步是()。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 下面（ ）是组合投资类理财产品资产池中可能有的品种。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的是（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 利率挂钩型理财计划是一种实际投资收益与国际市场上主要利率指标挂钩的理财产品，挂钩的利率指标有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 间接融资市场上融资方式的特征包括()。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 执行理财规划方案的原则有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 下列财产可以用来抵押的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 基金发行时，若基金单位金额为x，发行手续费率为Y，发行手续费为z，发行价格为P，则下列等式正确的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 下列选项中，可以视为普通年金形式的有（） | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 下列关于基金赎回的描述，不正确的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 在综合理财产品（计划）的管理中，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。() | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 一般来说，债券价格与到期收益率成正比。（） | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 现值系数随着利率的提高而降低。() | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 货币型理财产品常作为活期存款的替代品（ ）。 | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。() | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，并妥善保存客户资料和其他文件资料。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 一个人的理财活动是走向社会后，从获得第一份工作开始的。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。() | 判断题 | 1.0 |