个人理财 模拟试卷 2026-09-21 第87套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 25 · 中等 10
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 根据《中华人民共和国民法典》，表述正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 平衡型和债券型基金最适合的投资者类型是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 收入分配政策是指国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的政策和方针，偏紧的收入分配政策会（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 客户的风险承受能力受到多种因素的影响，直接决定客户对不同风险程度的产品的选择与决策的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列关于综合理财服务的理解，说法有误的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | ()是指个人理财业务的需求方。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，以下哪种情况是违规的?() | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 20世纪80年代到90年代，是我国商业银行个人理财业务的()。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 由于理财资金交易活动中涉及第三方交易对手，从而不可避免地面临交易对手不履约的信用风险叫做( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，... | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 债券面值是B，票面利率为C，投资者以价格P购买债券并持有至到期，获得的收益率为r，现知P＞B，则（） | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列交易行为违反了相关规定的是() | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 商业银行在理财顾问服务中，其客户的风险特征主要包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 目前银行代理国债的种类包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 按照投资者风险承受能力，可将投资者的理财风险分为（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 按照客户对象不同，综合理财服务可以划分为()。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于基金认购的说法正确的是()。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 理财目标确定必须遵循SMART原则，即()。 | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 需要告知客户的理财服务信息包括()。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的（ ）进行评估。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务，应将资料按照相关规定及时向（ ）报告。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 按照年金发生期间与计息期间是否一致划分，年金可分为有限年金和无限年金。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。() | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。() | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 信托资产管理人的信誉和投资运作水平对资产收益没有影响。() | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 根据《中华人民共和国个人独资企业法》，个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的，应... | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 中国银行业协会于2003年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会（ ）。 | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。() | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。() | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 一般而言，信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 组合投资类理财产品为间歇式销售方式。() | 判断题 | 1.0 |