个人理财 模拟试卷 2026-09-19 第89套
| 所属考试 | 初级银行从业人员 |
| 试卷类型 | 模拟试卷 |
| 题目数量 | 35 题 |
| 总分 / 及格分 | 35.0 分 / 21.0 分 |
| 考试时长 | 120 分钟 |
试卷题目构成
题目总数：35 题
分值合计：35.0 分
题型分布：
单选题 15 · 判断题 10 · 多选题 10
难度分布：
简单 24 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 理财资金可以投资于（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 宏伟建筑公司的资产负债表显示：货币资金20万元，应收账款15万元，存货10万元.固定资产25万元，总资产70万元，... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | ()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 保本是基本目标，投资组合以固定收益投资工具为主，是（ ）的理财特征。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 定性信息不包括()。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 当预期未来利率水平下降时，理财策略应（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 根据《保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | A公司发行一款公司债券，发行价格为100元，到期一次性还本，票面利率为年化7%，该债券上市一段时间后，投资者按照9... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 某企业2006年利润表显示：净利润300万元，所得税150万元，利息费用50万元，则该企业2006年的已获利息倍数... | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 货币型理财产品主要投资的金融工具，不包括()。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 根据《证券投资基金法》，当招募说明书、基金募集方案及发行计划等与基金合同发生抵触时，应当以（ ）为准。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 根据2020年10月1日起实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令【第175号】）的规定，对于... | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列（ ）为可变现资产。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列关于债券投资的价格风险的说法正确的有()。 | 多选题 | 1.0 |
| 17 | 根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 18 | 风险管理的方法即风险管理的技术，可分为()。 | 多选题 | 1.0 |
| 19 | 在财务函数中选择需要用的终值、现值或年金函数有() | 多选题 | 1.0 |
| 20 | 商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 21 | 推荐客户购买保险产品，可以实现客户的()理财目标。 | 多选题 | 1.0 |
| 22 | 影响分红险产品收益的主要因素包括（） | 多选题 | 1.0 |
| 23 | 完整的退休规划包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 24 | 超值维护的作用表现包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 25 | 影响股票价格波动的微观因素有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 26 | 理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。() | 判断题 | 1.0 |
| 27 | 外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段。包括自由兑换的外国货币、外币支票、汇票、本票、存单等。广义的... | 判断题 | 1.0 |
| 28 | 私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。() | 判断题 | 1.0 |
| 29 | 理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的... | 判断题 | 1.0 |
| 30 | 客户在一家银行中得到的服务越多，他转向银行竞争对手的兴趣就越低。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 31 | 根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)。() | 判断题 | 1.0 |
| 32 | 商业银行与境内托管人签订托管协议并开立境内托管账户，应当自境内托管账户开设之日起5个工作日内，向外汇局报送正式托管... | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 期初年金现值公式为PV＝C/r×[1－（1/1＋r）_t]×（1－r）。（） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 综合理财服务按照服务对象的不同，分为私人银行业务和理财计划。（） | 判断题 | 1.0 |